Quando si parla di analisi fondamentale, ci si riferisce, unitamente all’analisi tecnica, allo studio accurato di una serie di fattori che possono impattare in maniera più o meno significativa su un investimento, rappresentandone quindi il principale strumento di supporto.

Nasce dunque per valutare caratteristiche quali la solidità patrimoniale e la redditività di un’Azienda o di una Società determinandone il valore intrinseco detto fair value.Tale analisi viene applicata nella maggior parte dei casi, alle Società che possiedono già una quotazione in Borsa o che al contrario sono in procinto della quotazione, in modo da valutare in concreto se un dato investimento risulta conveniente o meno. Cos’è nel dettaglio l’analisi fondamentale? A cosa serve? Scopriamolo in questo articolo.

analisi fondamentale
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Cos’è l’analisi fondamentale

Per definizione, l’analisi fondamentale è lo studio di una serie di fattori quali notizie, dati economici, bilanci e previsioni, che possono in qualche modo influire sull’andamento di un indice se riferita al trading o di una valuta contro le altre quando si parla di Forex.

Tale analisi permette ai trader di capire quali siano i migliori investimenti, quelli cioè maggiormente remunerativi mediante l’accurato studio di dati e trend: attraverso l’analisi fondamentale infatti, vengono presi in esame tutti quei fattori macro e micro economici che influiscono sul mercato, innescando quelle che possono essere le eventuali variazioni legate all’economia, quali ad esempio la crescita economica di un Paese o il tasso d’inflazione di una valuta.

A cosa serve l’analisi fondamentale

L’obiettivo ultimo dell’analisi fondamentale è sicuramente quello di ricavare una previsione su quelli che possono essere i movimenti dei prezzi di mercato di un determinato asset finanziario (titoli azionari, depositi bancari, obbligazioni ad esempio) e ovviamente trarne un profitto. Essa è quindi focalizzata su tutti quei dati macro-economici relativi a un’Azienda o a una Società che possono influire sull’andamento del mercato finanziario stesso.

Analisi fondamentale nel trading

L’analisi fondamentale per quanto riguarda il trading (acquisto e vendita di titoli azionari, creazione di depositi bancari, obbligazioni) prende in considerazione specifici fattori quali:

  • Le informazioni relative all’Azienda o alla Società relative ai bilanci, a eventuali notizie trapelate e previsioni e agli utili;
  • Dati micro e macro economici ovvero tutte quelle informazioni di carattere economico legate a uno Stato, a un mercato o a un prodotto;
  • La tipologia del settore d’appartenenza dell’asset scelto;
  • Situazione sociale e politica del Paese d’origine dell’asset finanziario preso in esame.

Alla base dell’analisi fondamentale c’è una regola imprescindibile: per stabilire il reale valore di un’azione (o di un qualsiasi altro asset finanziario) è importante comprendere il reale valore dell’Azienda o di un prodotto cercando di valutare se il prezzo sia più alto o più basso del valore di mercato. Questo permette di determinare con precisione quando è il momento opportuno per vendere o al contrario quando è preferibile acquistare.

Analisi fondamentale nel Forex

Nel Forex invece, l’analisi fondamentale risulta utile per comprendere quali fattori sono in grado di determinare e variare i valori di cambio monetario. In questo caso vengono presi in esame parametri quali:

  • Inflazione interna: il potere d’acquisto di una moneta all’interno del proprio Stato d’appartenenza;
  • Tasso d’interesse: le variazioni dei tassi d’interesse apportate dalle Banche influiscono in modo significativo anche sul tasso di cambio nel Forex;
  • Tasso di disoccupazione: valutare il rapporto percentuale dei posti di lavoro rapportati ai salari previsti, determinano perlomeno parzialmente lo stato di salute dell’economia di uno Stato;
  • Valori import/export: la loro differenza, detta bilancia commerciale, incide particolarmente anche in questo caso sui cambi;
  • PIL: il prodotto interno lordo di uno Stato o degli Stati, se prendiamo in esame l’euro, non solo rappresenta uno degli indicatori chiave relativi allo stato di salute sotto l’aspetto economico di uno Stato, ma è in grado di condizionare sensibilmente la volatilità dei prezzi nel Forex;
  • Bilancio Statale: se il debito pubblico risulta particolarmente alto, inevitabilmente genera sfiducia nei potenziali investitori;
  • Politica fiscale e Stabilità politica: la situazione politica di uno Stato può influire negativamente o positivamente sul valore della moneta.

Per un’analisi fondamentale accurata è particolarmente importante analizzare e studiare le notizie economiche pubblicate riguardanti le grandi potenze mondiali quali Cina, Russia, Stati Uniti, UK in grado di condizionare sensibilmente i mercati finanziari complice la loro notevole stabilità.

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